Крупный сдвиг в мировом банковском центре силы

Аналитика
В условиях глобального финансово-экономического кризиса произошли значительные изменения в мировом финансовом центре силы. Наибольшие потери испытали банки США и Англии. В связи с этим на первое место в рейтинге крупнейших банков мира выдвинулись китайские и бразильские банки.

Иванов Э.М.

ведущий научный сотрудник, кандидат экономических наук, профессор

Зарубежные эксперты отмечают, что мировой финансово-экономический кризис 2008-2009 гг. привел к крупному сдвигу в глобальном банковском центре силы. Об этом свидетельствует рейтинг, составленный специалистами компании “Bloomberg” и опубликованный в английской газете “Financial Times” 11 января 2010 г., а также ряд других сообщений в СМИ США и Англии. За основу рейтинга был взят показатель банковской устойчивости, который был рассчитан путем деления суммы рыночной капитализации (общей стоимости обращающихся на фондовых рынках акций) соответствующего банка на величину стоимости его активов. При этом сопоставляется величина показателей, рассчитанные на конец декабря 2000 г., с данными на начало января 2010 г.


 Согласно этому рейтингу, в 2000 г. первое место среди крупнейших финансовых институтов мира занимал американский “Bank of New York Melon”, второе – английский “Lloyds TSB”, с третьего по шестое место – американские банки “Morgan Stanley”, “Citigroup”, “Wells Fargo” и “Goldman Sachs”. При этом в списке 50 крупнейших банков мира не было ни одного китайского банка.


Мировой финансово-экономический кризис нанес наибольший урон банковской системе США и Англии. Общая рыночная стоимость акций многих банков этих стран во много раз снизилась и составила совсем небольшую долю от уровня их крупномасштабной капитализации на пике докризисного инвестиционного бума. При этом американская банковская группа “Citigroup”, занимавшая 10 лет назад четвертое место в рейтинге, теперь оказалась на одном из последних мест среди крупнейших 50 банков мира и к тому же из-за своих финансовых неурядиц была взята под правительственный контроль. Английская банковская компания “Lloyds TSB”, которая числилась в 2000 г. на 2-ом месте, не входит в список 50 наиболее крупных банков мира.


В то же время, отражая происходящие изменения в мировых экономических центрах силы,  на первое место выдвинулись крупнейшие китайские и бразильские банки. В марте 2009 г. общая сумма капитализации 7 банков Китая, включенных в список 50 крупнейших банков мира, составляла 509,1 млрд. дол., что  на 35% превышало капитализацию числящихся в этом же списке американских банков.


Вследствие этих обстоятельств в начале января 2010 г. среди 50 крупнейших банков мира английский банк “Standard Chartered” оказался на четырнадцатом, а американский “US Bancorp” – на пятнадцатом месте. Первые же четыре позиции в этом рейтинге заняли китайские банки (“China Merchants Bank”, “China Citic Bank”, “ICBC”, “China Construction”), пятое, седьмое и девятое место - бразильские “Itau Unibanco”, “Bradesco” и “Banco do Brasil”, шестое – китайский “Bank of Communications”. Российский «Сбербанк» числится - на одиннадцатом месте, т.е. впереди американских и английских банков.

В расстановке банков по рейтингу отразились подходы различных стран к регулированию финансовых систем. Так, наряду с китайской и бразильской системой банковского контроля хорошей оценки заслуживает политика финансового регулирования в Канаде, в которой основное внимание обращается на минимизацию банковских рисков. Десять лет назад только лишь Royal Bank of Canada входил в список 50 крупнейших банков мира, занимая 14 место. В настоящее время в этом списке находятся 5 канадских банков, причем два из них - Royal Bank of Canada и Bank of Nova Scotia числятся, соответственно, на 10 и 12 месте, т.е. впереди американских и английских банков.


Таким образом, уроки кризиса свидетельствуют о необходимости усиления государственного регулирования финансовой сферы экономики и повышении качества мониторинга за деятельностью банков.